Das ist der wichtigste Punkt für Ihr Verständnis und Ihre Sicherheit: Eine Analyse (DIN 77230) ist die objektive "Diagnose" Ihrer finanziellen Situation – vergleichbar mit einer ärztlichen Untersuchung oder einem TÜV-Bericht. Hier geht es rein um Fakten, Status quo und Lücken. Es werden keine Produkte besprochen oder verkauft.

Die Beratung ist die darauf folgende "Therapie" oder Lösungssuche. Sie findet erst im zweiten Schritt statt – und nur, wenn Sie das wün­schen.

Der unschlagbare Vorteil: Wir trennen die Diagnose strikt vom Verkauf. So erhalten Sie zuerst ein neutrales Fundament aus Fakten, auf dem wir im Anschluss eine individuelle Beratung für Sie aufbauen.

Unser Prozess ist maximal transparent und folgt einem normierten 3-Schritte-Standard:

1. Die Bestandsaufnahme: Gemeinsam erfassen wir präzise Ihre finanzielle Ist-Situation. Dazu gehören Ihre Einkünfte, Ausgaben, bestehenden Verträge sowie Ihre persönlichen Ziele und Wünsche.

2. Der DIN-Check: Ihre Daten werden mit den objektiven Kriterien der DIN-Norm geprüft – völlig neutral und ohne Produktbezug. Wir gleichen Ihre aktuelle Ausgangslage mit den Standards der Norm ab.

3. Das Ergebnis: Sie erhalten Ihren persönlichen "Finanz-Status-Quo". Wir zeigen Ihnen schwarz auf weiß, in welchen Bereichen Sie bereits sicher aufgestellt sind und wo noch konkreter Handlungsbedarf besteht.

Ihr entscheidender Vorteil: Erst auf Basis dieses glasklaren Ergebnisses entscheiden Sie selbstbestimmt, ob bzw. mit welchen Themen wir gemeinsam in die Beratungsphase starten, um diesen Handlungsbedarf anzugehen.

Eine standardisierte Analyse nach DIN 77230 bietet Ihnen weit mehr als nur Zahlen – sie liefert Ihnen Klarheit und Vergleichbarkeit. Statt einer subjektiven Verkaufsmeinung erhalten Sie eine objektive Auswertung auf wissenschaftlicher Basis.

Ihre konkreten Vorteile im Überblick:

• Objektivität statt Verkäufermentalität: Die Analyse ist streng produkt- und anbieterneutral. Im Mittelpunkt steht nicht ein Produkt, das verkauft werden muss, sondern Ihr tatsächlicher Bedarf. Die Norm hat keine "Verkaufsziele".

• Der 360°-Blick (Ganzheitlichkeit): Der standardisierte Ablauf garantiert, dass kein wichtiger Bereich vergessen wird. Wir beleuchten Ihre Absicherung, Vorsorge und finanzielle Stabilität komplett – auch Themen, an die Sie vielleicht noch gar nicht gedacht haben.

• Verständlichkeit statt Fachchinesisch: Schluss mit komplizierten Klauseln. Das Ergebnis ist so aufgebaut, dass Sie es sofort verstehen. Sie erhalten eine logische Struktur, die Sie auch Jahre später noch als Orientierung nutzen können.

• Vertrauen durch Transparenz: Sie müssen nicht "glauben", was ein Berater sagt – Sie sehen die Fakten schwarz auf weiß. Das schafft Fairness und eine Begegnung auf Augenhöhe.

Das Ergebnis für Sie: Sie treffen fundierte Entscheidungen ohne versteckte Interessen. Sie gewinnen finanzielle Klarheit und können langfristig sicher planen.

Es ist der radikale Wechsel der Perspektive: In klassischen Verkaufsgesprächen stehen oft das Produkt und der schnelle Abschluss im Mittelpunkt. In der DIN-Analyse drehen wir den Spieß um: Ausschließlich Ihre Situation zählt.

Entschleunigung als Qualitätsmerkmal: Ein entscheidendes Detail ist die zeitliche Trennung zwischen der Analyse (Diagnose) und einer möglichen Beratung (Therapie). Das ist Ihre eingebaute Sicherheit: Durch diesen bewussten Abstand können Sie nicht zu einer spontanen Unterschrift "überredet" werden. Sie gewinnen wertvolle Zeit zum Nachdenken.

Die Analyse ist strikt produktneutral. Es geht nicht um Vertriebsziele, sondern um eine mathematisch fundierte Einschätzung Ihrer finanziellen Stabilität.

Der sichtbare Unterschied: Statt einer bunten Werbroschüre erhalten Sie eine strukturierte, DIN-zertifizierte Übersicht. Das bedeutet für Sie: Klarheit statt Verkaufsdruck. Sie entscheiden selbstbestimmt auf einem Fundament, das auf harten Fakten basiert – nicht auf der bloßen Meinung oder der geschulten Rhetorik eines Verkäufers.

Ja, zu 100 %. Die Analyse nach DIN 77230 ist ausdrücklich produkt- und anbieterneutral. Die Norm schreibt vor, dass dieser Schritt strikt objektiv, transparent und strukturiert erfolgen muss.

Das bedeutet: In der Analysephase sind konkrete Versicherungstarife, Gesellschaften oder Anlageprodukte ein absolutes Tabu. Es werden keinerlei Produkte empfohlen oder verkauft.

Stattdessen prüfen wir Fakt für Fakt anhand genormter Kriterien: "Wo besteht in Ihrer Situation objektiv Handlungsbedarf?"

Im Klartext: Hier wird definitiv nicht geprüft: "Welches Produkt des Anbieters XY lässt sich hier verkaufen?"

Ihr unschätzbarer Vorteil: Diese konsequente thematische und zeitliche Trennung ist Ihr wirksamstes Schutzschild gegen voreilige Abschlüsse. Sie erhalten eine Analyse, die sich ausschließlich an Ihren Bedürfnissen orientiert – nicht an Verkaufszielen. So können Sie sicher sein, dass es wirklich um Sie geht. Konkrete Produkte werden erst in der Beratungsphase zum Thema, die auf dem stabilen Fundament Ihrer Analyse aufbaut.

Kurze Antwort: Nein. Wir gehen für Sie in Vorleistung.

Die Finanzanalyse nach DIN 77230 ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Unser Fokus liegt auf einer transparenten Bestandsaufnahme Ihrer Situation – ohne versteckte Honorare und garantiert ohne Verkaufsdruck.

Unser "Mehr Fairness"-Prinzip offen erklärt:

1. Die Analyse (Ihr Gewinn): Wir investieren unsere Zeit und Expertise in diese hochwertige Auswertung, weil wir überzeugt sind: Echtes Vertrauen entsteht nur, wenn Sie vorher wissen, woran Sie sind. Sie erhalten ein fundiertes Bild Ihrer Lage, bevor Sie irgendeine Entscheidung treffen.

2. Die Vergütung (Unsere Arbeit): Sollten Sie sich nach der Analyse entscheiden, den aufgezeigten Handlungsbedarf gemeinsam mit uns anzugehen (z. B. durch eine passende Versicherungslösung), erhalten wir dafür marktübliche Vergütungen (Courtagen) von den Produktanbietern.

3. Die Entscheidung (Ihre Freiheit): Sie entscheiden selbst, ob und wie es weitergeht. Wenn Sie die Analyse nutzen, aber keine Umsetzung wün­schen, entstehen Ihnen keine Kosten.

Fazit: Die Norm sorgt für Qualität, wir sorgen für Transparenz. Sie gehen bei uns kein finanzielles Risiko ein.

Sie kennen den Spruch "Zeit ist Geld"? Wir bei Züfle in Achern stimmen zu. Aber aus jahrzehntelanger Erfahrung wissen wir noch etwas viel Wichtigeres: "Qualität spart Geld."

Deshalb gilt bei uns: Qualität braucht keinen Zeitdruck – sondern "Mehr Sorgfalt".

Für die Erstellung Ihres soliden "Finanz-Fundaments" nach DIN 77230 planen wir für Sie im ersten Termin in der Regel 60 bis 90 Minuten ein.

Warum sich diese Zeit für Sie in barer Münze auszahlt: In diesem Gespräch geht es nicht um schnelles "Abhaken", sondern um das präzise Erfassen Ihrer aktuellen Situation sowie Ihrer Ziele & Wünsche. Wir nehmen uns bewusst die Zeit, die nötig ist, damit Sie von uns alle Antworten und volle Klarheit erhalten.

Der transparente Prozess:

1. Termin 1 (Aufnahme): Wir schaffen gemeinsam die Datengrundlage (ca. 60–90 Min.).

2. Die Auswertung: Wir analysieren Ihre Daten exakt nach Norm – gestützt durch zertifizierte Software.

3. Termin 2 (Ergebnis): Wir präsentieren Ihnen Ihren Status Quo und besprechen Handlungsoptionen (ca. 30–60 Min.).

Unser Versprechen: Bei uns steht Gründlichkeit vor Geschwindigkeit. Diese investierte Zeit gibt Ihnen die Sicherheit, auf Jahre souveräne finanzielle Entscheidungen zu treffen. Es lohnt sich!

Vorab das Wichtigste: Machen Sie sich bitte keinen Stress, wenn Ihr Ordner nicht perfekt sortiert ist oder Dokumente gerade fehlen – niemand ist perfekt.

Viel entscheidender als Perfektion ist Ihr Wille, jetzt gemeinsam Transparenz zu schaffen. Bringen Sie einfach mit, was Sie griffbereit haben – wir kümmern uns um die Struktur. Informationslücken schließen wir später entspannt Schritt für Schritt.

Damit Ihr "Finanz-Fundament" am Ende stabil steht, benötigen wir valide Daten statt grober Schätzungen. Aber keine Sorge: Sollten Informationen fehlen, besorgen wir diese gemeinsam oder Sie reichen sie einfach nach.

Hilfreich für den Start sind folgende Dokumente (gern auch digital als PDF):

• Einkommen & Budget: Aktuelle Gehaltsabrechnungen, Rentenbescheide oder Steuerbescheide sowie einen groben Überblick über Ihre monatlichen Fixkosten.

• Bestehende Absicherung: Versicherungsscheine (Policen) – besonders wichtig für Haft­pflicht, Berufs­unfähig­keit, Hausrat und Wohngebäude.

• Vorsorge & Vermögen: Standmitteilungen zu Alters­vorsorge (Riester, Rürup, bAV), Depotauszüge oder Sparverträge.

• Verbindlichkeiten: Falls vorhanden, aktuelle Stände von Krediten oder Finanzierungen.

Garantiert nicht!

Druck ist durch die strenge Trennung der DIN-Norm in eine Analysephase und eine zeitversetzte Beratungsphase systemseitig ausgeschlossen. Da Datenerhebung und Ergebnisbesprechung getrennt stattfinden, gibt es keinen Raum für Verkäuferrhetorik.

Wir setzen auf Logik statt Emotion: Wir präsentieren Ihnen im zweiten Termin Ihren Status Quo, basierend auf den Daten der zertifizierten Software. Das sind objektive Fakten, keine Verkaufsargumente.

Ob Sie danach den Handlungsbedarf angehen, liegt zu 100 % bei Ihnen. Sie haben die volle Kontrolle und bestimmen das Tempo. Wir beraten Sie nur dann weiter, wenn Sie das ausdrücklich wün­schen.

Unser Prinzip: Die Auswertung dient Ihrer "Mehr Sicherheit", nicht unserem Umsatz. Kein Druck, keine Verpflichtung.

Ja klar! Sie erhalten Ihr persönliches Finanz-Gutachten.

Wir überreichen Ihnen Ihren Finanz-Kompass – schriftlich, zertifiziert und schwarz auf weiß.

Was Sie konkret in Händen halten:

• Der Status Quo: Ihre finanzielle Gesamtsituation – hochwertig aufbereitet.

• Der DIN-Check: Dank einfachem Ampelsystem erkennen Sie sofort: Wo sind Sie sicher? Wo besteht konkreter Handlungsbedarf? Wir erläutern Ihnen exakt, was die Positionen für Ihren Fall bedeuten.

• Die Basis: Fakten, Fakten, Fakten. In hoher Datenqualität & normierter Objektivität.

Dieses Gutachten liefert Ihnen "Mehr Wissen". Es ist die Entscheidungsgrundlage für Ihre Bedarfsstufen (Absicherung, Vorsorge, Vermögen) und ist damit der perfekte Bauplan für "Mehr Sicherheit".

Das Beste: Dieser Finanz-Kompass gehört nur Ihnen. Sie halten damit ein mächtiges, exklusives Werkzeug in Händen – fundiert, neutral und maßgeschneidert.

Ja, klar! Nach der Analyse wechseln wir – wenn Sie das wün­schen – den Hut: Vom Analysten zum Berater. Als Finanz- & Ver­sicherungs­makler stehen wir rechtlich auf Ihrer Seite und sind an keinen einzelnen Produktgeber gebunden.

Profitieren Sie durch uns von "Mehr Auswahl": Wir nutzen unsere langjährige Erfahrung und selektieren Produktgeber nach strengen, erprobten Kriterien:

• Finanzielle Stärke: Nur ein solider Anbieter zahlt im Leistungsfall zuverlässig.

• Top-Bedingungswerk: Wir prüfen das "Kleingedruckte" auf Herz und Nieren.

• Preis-Leistungs-Verhältnis: Wir achten auf faire Beiträge, die im Marktvergleich bestehen.

• Kundenservice & Abwicklung: Gute Erreichbarkeit und schnelle Hilfe im Schadensfall sind entscheidend.

• Positive Erfahrung: Nur Anbieter, die sich in unserer langjährigen Zusammenarbeit bewährt haben, kommen für Sie infrage.

Ihr entscheidender Vorteil: Sie müssen weder Tarife ver­gleichen noch komplexe Bedingungswerke studieren. Wir liefern Ihnen die perfekt zugeschnittene Lösung – exakt auf dem Fundament Ihrer DIN-Analyse. Wir übernehmen den Papierkram, die Abwicklung und die Einrichtung.

Sie genießen das Ergebnis: "Mehr Sicherheit" ohne Aufwand.

Kurz: Das Gute bleibt! Wir übernehmen die Betreuung 1:1 – für "Mehr Service".

Viele Kunden fürchten, dass "alles neu gemacht" wird. Das gibt es bei uns nicht. Wir übernehmen die Verwaltung Ihrer guten Verträge in unsere Betreuung – Sie haben weniger Papierkram, wir den Überblick.

Unser Prinzip "Mehr Fairness" bedeutet für Ihre Verträge:

• Das "Alles-richtig-gemacht"-Szenario: Wenn eine bestehende Versicherung (z. B. eine alte Lebensversicherung mit hohem Garantiezins) gut für Sie ist, bleibt sie bestehen. Wir bestätigen Ihnen schriftlich, dass Sie hier bestens aufgestellt sind. Wir raten Ihnen niemals zur Kündigung vorteilhafter Altverträge.

• Das Optimierungs-Szenario: Stellen wir fest, dass Sie für gleiche Leistung zu viel zahlen oder gefährliche Lücken im Kleingedruckten haben, schlagen wir eine bessere Alternative vor.

Ihr "Mehr Wert": Es gibt keinen blinden Austausch. Sie behalten die Rosinen und verbessern nur das Nötige. Wir nennen das gezielte Veredelung Ihres Portfolios.

Ja logisch! – Das zählt zu unserer Philosophie: "Mehr Freiheit".

Ihr Finanz-Gutachten basiert auf der genormten DIN 77230. Es ist damit ein objektiver Standard (wie ein ärztliches Rezept oder ein Bauplan), der universell gültig ist. Sie könnten damit theoretisch zu Ihrer Hausbank oder einem anderen Vermittler gehen. Das Dokument gehört schließlich Ihnen.

Warum die meisten Kunden trotzdem bei Züfle bleiben?

• Das Problem anderswo: Viele Banken, Einfirmen-Vertreter, Mehrfachagenten oder Strukturvertriebe können Ihnen nur die hauseigenen Produkte anbieten. Sie müssten Ihren neutralen Bauplan dort mit stark begrenzten Mitteln umsetzen.

• Die Lösung bei uns: Als Ihr Finanz- & Ver­sicherungs­makler sind wir an keinen einzelnen Produktgeber gebunden. Wir arbeiten gezielt mit serviceorientierten und leistungsstarken Gesellschaften, mit denen wir langjährig gute Erfahrungen haben. Wir finden für jeden Bedarf in Ihrem Gutachten den exakt passenden Tarif.

Fazit: Sie haben bei uns "Mehr Auswahl". Wir überzeugen Sie lieber durch "Mehr Service" und Marktkenntnis, als Sie durch Kleingedrucktes oder Verkäuferrhetorik an uns zu binden.

Ihr Leben steht niemals still – und Ihr Bedarf bei Absicherung, Vorsorge und Vermögen entwickelt sich garantiert mit. Ereignisse wie Heirat, Nachwuchs, Karrieresprung oder Immobilie verändern Ihre DIN-Bedarfsstufen oft über Nacht.

Unser Service für "Mehr Plan": Der regelmäßige Schulterblick. Als Ihr Finanz- & Ver­sicherungs­makler bieten wir Ihnen – auf Ihren Wunsch hin – einen regelmäßigen, kostenfreien Check-up an (z. B. alle 2 Jahre oder bei großen Ereignissen).

Ihr entscheidender Vorteil: Wir müssen nie wieder bei Null anfangen. Wir nutzen die Update-Funktion: Wir passen Ihre bestehende Strategie einfach an die neue Situation an. So stellen wir sicher, dass keine neuen Lücken entstehen und Sie dauerhaft "Mehr Sicherheit" genießen – egal, wohin Ihr Leben Sie führt. 

Unser Angebot an Sie: Das "Mehr-Konzept" – das Original der Familie Züfle. Machen Sie unser Team aus Achern zu Ihren Vertrauten & Wegbegleitern fürs Leben!